การฉ้อโกงในเนเธอร์แลนด์: กฎหมาย สิทธิของคุณ และวิธีการเรียกเงินคืน

ในประเทศเนเธอร์แลนด์ การฉ้อโกงมีโทษตามมาตรา 326 แห่งประมวลกฎหมายอาญา (Wetboek van Strafrecht): การชักจูงบุคคลอื่นให้ส่งมอบสินค้า จ่ายเงิน หรือเข้าทำข้อผูกพันโดยใช้ชื่อปลอมหรือสถานะปลอม โดยใช้กลอุบาย (listige kunstgrepen) หรือโดยการโกหก (een samenweefsel van verdichtsels) โดยมีเจตนาที่จะได้มาซึ่งผลประโยชน์โดยมิชอบ ความผิดนี้มีโทษจำคุกสูงสุดสี่ปีหรือปรับ นอกจากทางอาญาแล้ว ผู้เสียหายยังสามารถเรียกคืนเงินได้ทางแพ่ง และในกรณีที่เงินออกจากบัญชีโดยไม่ได้รับอนุญาต ธนาคารมีหน้าที่ตามกฎหมายที่จะต้องคืนเงินนั้น

อะไรบ้างที่ถือว่าเป็นการฉ้อโกงภายใต้กฎหมายของเนเธอร์แลนด์

ความผิดหวังในธุรกรรมทุกครั้งไม่ได้หมายความว่าเป็นการฉ้อโกงเสมอไป กฎหมายอาญาของเนเธอร์แลนด์ต้องการมากกว่าแค่การผิดสัญญาหรือการต่อรองที่ไม่เป็นธรรม และความแตกต่างนี้จะเป็นตัวตัดสินว่าตำรวจจะดำเนินการแจ้งความหรือไม่ ต้องมีองค์ประกอบสามอย่างครบถ้วนพร้อมกัน

วิธีแรกคือวิธีการหลอกลวงที่กฎหมายกำหนดไว้ ประมวลกฎหมายอาญาระบุวิธีการเหล่านี้ไว้อย่างครบถ้วน ได้แก่ การใช้ชื่อปลอม การปลอมแปลงสถานะ (เช่น แอบอ้างเป็นพนักงานธนาคาร ตำรวจ หรือเจ้าของบ้าน) กลอุบาย และการโกหกเป็นทอดๆ โดยทั่วไปแล้ว คำพูดที่ไม่เป็นความจริงเพียงคำเดียวไม่เพียงพอ ศาลต้องการหลักฐานที่ประกอบด้วยสถานการณ์ต่างๆ ที่ออกแบบมาเพื่อสร้างภาพลวง ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมเว็บไซต์ปลอม ภาพหน้าจอปลอม หรือบทสนทนาที่ทำให้เหยื่ออยู่บนสายโทรศัพท์นานเกินไป จึงมักเป็นองค์ประกอบสำคัญในการตัดสินคดี

ประการที่สองคือ การหลอกลวงนั้นได้กระตุ้นให้เหยื่อกระทำการบางอย่าง เช่น มอบทรัพย์สิน จ่ายเงิน ให้บริการ หรือก่อหนี้ ประการที่สามคือ เจตนาที่จะได้มาซึ่งผลประโยชน์โดยมิชอบด้วยกฎหมาย ไม่ว่าจะเป็นเพื่อตนเองหรือเพื่อผู้อื่น ในกรณีที่เงินถูกส่งมอบด้วยเหตุผลที่ไม่เกี่ยวข้องกับการหลอกลวง หรือในกรณีที่ไม่มีการส่งมอบสิ่งใดเลย ความผิดนั้นก็ยังไม่สมบูรณ์ แม้ว่าการพยายามกระทำความผิดอาจยังมีโทษอยู่ก็ตาม

พฤติกรรมของผู้ที่ถูกหลอกลวงเป็นส่วนหนึ่งของการประเมินนั้น คำถามที่ศาลถามคือ วิธีการที่ใช้สามารถทำให้เกิดความเข้าใจผิดได้หรือไม่ โดยพิจารณาจากสถานการณ์ ความประมาทเลินเล่อของเหยื่อไม่ได้ทำให้พฤติกรรมนั้นถูกต้องตามกฎหมาย แต่เรื่องราวที่ไม่น่าเชื่อถือจนไม่มีบุคคลใดที่มีเหตุผลจะถูกหลอกได้นั้น อาจไม่เข้าข่ายความผิด ในทางปฏิบัติแล้ว สิ่งนี้แทบจะไม่ช่วยผู้กระทำผิด และไม่ได้หมายความว่าเหยื่อเป็นฝ่ายผิดเสมอไป

ความผิดที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกง

คดีที่เริ่มต้นด้วยข้อหาฉ้อโกงมักจะไม่จบลงแค่นั้น เพราะพฤติกรรมเดียวกันมักเกี่ยวข้องกับบทบัญญัติหลายข้อของประมวลกฎหมายอาญาพร้อมกัน การยักยอกทรัพย์ (verduistering) ใช้กับกรณีที่บุคคลได้รับสินค้าหรือเงินโดยชอบด้วยกฎหมายแล้วนำไปใช้ในทางที่ผิด ซึ่งเป็นข้อหาที่พบได้บ่อยในกรณีที่เกี่ยวข้องกับคนกลางและผู้รับเหมา การปลอมแปลงเอกสาร (valsheid in geschrifte) ครอบคลุมถึงใบแจ้งหนี้ สัญญา สลิปเงินเดือน และเอกสารประจำตัวที่ปลอมแปลง การฟอกเงิน (witwassen) ครอบคลุมถึงการจัดการเงินที่ได้มาโดยมิชอบ และเป็นบทบัญญัติที่ใช้บ่อยที่สุดกับผู้ที่เคลื่อนย้ายเงินนั้น

การฉ้อโกงทางดิจิทัลเพิ่มความซับซ้อนขึ้นไปอีกขั้น การเข้าถึงระบบคอมพิวเตอร์โดยไม่ได้รับอนุญาตถือเป็นความผิดอีกประการหนึ่ง เช่นเดียวกับการใช้ข้อมูลระบุตัวตนของผู้อื่นในทางที่ผิดโดยมีจุดประสงค์เพื่อปกปิดตัวตน ซึ่งในกฎหมายของเนเธอร์แลนด์ถือเป็นการฉ้อโกงทางตัวตน ในกรณีที่ใช้บัตรธนาคารและรหัสเพื่อถอนเงิน ข้อหาที่มักถูกตั้งคือการลักทรัพย์โดยใช้รหัสปลอมมากกว่าการฉ้อโกง เพราะเงินถูกนำไป ไม่ใช่ถูกส่งมอบ ความแตกต่างนี้มีความสำคัญมากกว่าที่คิด เพราะมันเปลี่ยนข้อหา หลักฐานที่จำเป็น และสำหรับผู้เสียหายแล้ว เส้นทางในการได้รับเงินคืนก็เปลี่ยนไป

อีกหนึ่งประเภทที่ควรกล่าวถึงเป็นพิเศษคือ “คนกลางรับโอนเงินผิดกฎหมาย” บุคคลที่เปิดบัญชีธนาคารให้ผู้อื่นใช้ ไม่ว่าจะด้วยค่าตอบแทนหรือด้วยความหวังดีที่ผิดที่ผิดทาง ไม่ใช่แค่ผู้เห็นเหตุการณ์เฉยๆ การเปิดบัญชีเพื่อใช้รับเงินที่ได้มาจากการกระทำผิดกฎหมายนั้นถือเป็นการฟอกเงิน และผลที่ตามมานั้นไม่ใช่แค่คดีอาญาเท่านั้น ธนาคารจะปิดบัญชีและบันทึกชื่อบุคคลนั้นไว้ในทะเบียนประวัติอาชญากรรม ซึ่งทำให้การเปิดบัญชีที่อื่นเป็นเรื่องยากไปหลายปี โดยเฉพาะอย่างยิ่งคนหนุ่มสาวมักตกเป็นเป้าหมาย และประวัติอาชญากรรมที่เกิดขึ้นนั้นเป็นเรื่องจริง บทความของเราเกี่ยวกับคริปโตเคอร์เรนซีและกฎหมายอาญาจะกล่าวถึงกรณีที่เกิดขึ้นกับสินทรัพย์ดิจิทัล

รูปแบบการฉ้อโกงที่พบเห็นบ่อยที่สุดในเนเธอร์แลนด์

วิธีการอาจแตกต่างกันไป แต่โครงสร้างไม่เปลี่ยนแปลง: การติดต่อเกิดขึ้นผ่านช่องทางที่เหยื่อไว้วางใจ มีการใช้ตัวตนที่ดูน่าเชื่อถือ สร้างความเร่งด่วน และมีการขอชำระเงินผ่านช่องทางที่ยากต่อการแก้ไข

การฉ้อโกงศูนย์บริการลูกค้าธนาคาร หรือการปลอมแปลงหมายเลขโทรศัพท์ ทำงานโดยการแสดงหมายเลขโทรศัพท์ธนาคารจริงและโน้มน้าวให้เจ้าของบัญชีเชื่อว่าควรย้ายเงินออมไปยังบัญชีที่ปลอดภัย การฉ้อโกงข้อความผ่าน WhatsApp หรือข้อความ SMS ใช้หมายเลขใหม่และความสัมพันธ์ในครอบครัวเพื่อขอให้ชำระเงินอย่างเร่งด่วน การหลอกลวงแบบฟิชชิ่งใช้ข้อความที่เลียนแบบธนาคาร บริษัทขนส่ง หรือหน่วยงานรัฐบาล และนำไปสู่หน้าเว็บที่ขอรายละเอียดการเข้าสู่ระบบหรือลายเซ็นเพื่อชำระเงิน การฉ้อโกงการลงทุนเสนอผลตอบแทนบนแพลตฟอร์มที่แสดงยอดคงเหลือที่เพิ่มขึ้นซึ่งไม่สามารถถอนได้ และปัจจุบันมักเกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล การฉ้อโกงในตลาดออนไลน์รับชำระเงินสำหรับสินค้าที่ไม่มีอยู่จริง และในทางกลับกันจะโน้มน้าวให้ผู้ขายคลิกลิงก์ยืนยันการชำระเงินขนาดเล็ก การฉ้อโกงความรักสร้างความสัมพันธ์เป็นเวลาหลายเดือนก่อนที่จะขอเงิน การฉ้อโกงใบแจ้งหนี้และการฉ้อโกงผู้บริหารระดับสูงมุ่งเป้าไปที่ธุรกิจมากกว่าผู้บริโภค โดยการเปลี่ยนรายละเอียดธนาคารในใบแจ้งหนี้จริงหรือโดยการเลียนแบบผู้บริหารที่สั่งการชำระเงิน

มีสองสิ่งที่เป็นความจริงในทุกกรณี ประการแรกคือ คำขอจะต้องมีเหตุผลที่ไม่ขอตรวจสอบผ่านช่องทางปกติเสมอ ประการที่สองคือ ช่องทางการชำระเงินที่เลือกใช้จะต้องไม่สามารถยกเลิกได้ เช่น การโอนเงินทันที ลิงก์ขอชำระเงิน การโอนสกุลเงินดิจิทัล หรือรหัสบัตรของขวัญ อะไรก็ตามที่ตรวจสอบไม่ได้และไม่สามารถยกเลิกได้ ควรถูกมองว่าเป็นสัญญาณเตือน

ควรทำอะไรบ้างในช่วงชั่วโมงแรก

ความเร็วเป็นตัวกำหนดว่าอะไรบ้างที่ยังสามารถกู้คืนได้ เพราะการโอนที่ยังไม่ได้ดำเนินการหรือยังไม่ได้บันทึกเครดิตนั้นบางครั้งสามารถหยุดได้ ในขณะที่การโอนที่ดำเนินการไปแล้วไม่สามารถหยุดได้ ลำดับของขั้นตอนมีความสำคัญมากกว่าจำนวนขั้นตอน

• โทรติดต่อธนาคารของคุณโดยใช้หมายเลขที่ระบุไว้บนบัตรธนาคารหรือในแอปพลิเคชันธนาคาร ไม่ใช่หมายเลขที่ธนาคารให้มา และขอให้ธนาคารระงับหรือเรียกคืนการชำระเงิน รวมถึงระงับบัญชีไว้ชั่วคราว
• โปรดเปลี่ยนรายละเอียดการเข้าสู่ระบบและรหัสสำหรับบัญชีใดๆ ที่คุณอาจเปิดเผยรายละเอียดไว้ และตรวจสอบว่ามีการเพิ่มการอนุมัติการชำระเงินหรืออุปกรณ์ใหม่ลงในแอปธนาคารของคุณหรือไม่
• เก็บรักษาหลักฐานไว้ก่อนที่มันจะหายไป: ภาพหน้าจอการสนทนา หมายเลขโทรศัพท์ หมายเลขบัญชีและชื่อผู้รับผลประโยชน์ หลักฐานการชำระเงิน โฆษณาหรือเว็บไซต์ และส่วนหัวของอีเมล (ถ้ามี)
• แจ้งความกับตำรวจ สามารถแจ้งความออนไลน์ได้สำหรับกรณีฉ้อโกงทางอินเทอร์เน็ตทั่วไป หรือแจ้งด้วยตนเองที่สถานีตำรวจใดก็ได้ ดูคำแนะนำของเราเกี่ยวกับเรื่องนี้ การแจ้งความในเนเธอร์แลนด์ อธิบายว่ารายงานควรมีเนื้อหาอะไรบ้าง
• แจ้งเรื่องได้ที่ศูนย์ช่วยเหลือผู้ประสบภัยฉ้อโกง (Fraudehelpdesk) หมายเลข 088-786 7372 ซึ่งจะรับเรื่อง ให้คำแนะนำแก่ผู้เสียหาย และเตือนประชาชนเกี่ยวกับวิธีการฉ้อโกงในปัจจุบัน

หากคุณอายุต่ำกว่าสิบแปดปี หรือหากคุณต้องการพูดคุยกับใครสักคนก่อน คุณสามารถติดต่อ De Kindertelefoon และ Slachtofferhulp Nederland ได้ฟรี การแจ้งความนั้นคุ้มค่าที่จะทำ แม้ว่าคุณจะไม่แน่ใจว่ามีการกระทำผิดเกิดขึ้นหรือไม่ เพราะรายงานจะช่วยให้ตำรวจเชื่อมโยงหมายเลขบัญชีกับคดีอื่นๆ ได้ และธนาคารและศาลแพ่งก็จะขอรายงานนี้ในภายหลังด้วย

เมื่อธนาคารต้องคืนเงินให้คุณ

กฎหมายของเนเธอร์แลนด์แบ่งสถานการณ์ออกเป็นสองกรณีอย่างชัดเจน และข้อพิพาทเกือบทุกเรื่องกับธนาคารขึ้นอยู่กับว่าสถานการณ์ใดใช้ได้

กรณีแรกคือการทำธุรกรรมการชำระเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต: เงินออกจากบัญชีโดยไม่ได้รับความยินยอมจากเจ้าของบัญชี เช่น เพราะมิจฉาชีพได้ข้อมูลการเข้าสู่ระบบและทำการโอนเงิน มาตรา 7 ของประมวลกฎหมายแพ่ง ซึ่งเป็นกฎหมายที่ใช้บังคับกับบริการชำระเงินของยุโรป กำหนดให้ผู้ให้บริการชำระเงินต้องรับผิดชอบความเสียหาย ธนาคารต้องคืนเงินทันที โดยหลักการแล้วไม่เกินสิ้นสุดวันทำการถัดไป และมีภาระในการพิสูจน์ว่าธุรกรรมนั้นได้รับการตรวจสอบและบันทึกอย่างถูกต้อง ข้อยกเว้นมีน้อยมาก: เจ้าของบัญชีต้องรับผิดชอบความเสียหายในกรณีที่ตนเองกระทำการฉ้อฉลหรือเจตนา หรือในกรณีที่ละเลยอย่างร้ายแรงในการปฏิบัติตามข้อผูกพันที่เกี่ยวข้องกับเครื่องมือการชำระเงิน เช่น การเก็บรหัสเป็นความลับและการรายงานการใช้ในทางที่ผิดโดยทันที การละเลยอย่างร้ายแรงเป็นเกณฑ์ที่สูง และจะพิจารณาว่าเข้าข่ายหรือไม่นั้นขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริงของแต่ละกรณี

กรณีที่สองคือธุรกรรมที่ได้รับอนุญาต: เจ้าของบัญชีเป็นผู้ชำระเงินเอง หลังจากถูกหลอกให้ทำเช่นนั้น ดังนั้นจึงไม่มีสิทธิ์ตามกฎหมายที่จะขอเงินคืน เพราะการชำระเงินนั้นได้รับความยินยอมแล้ว นี่คือหลักการในกรณีการฉ้อโกงศูนย์บริการลูกค้าของธนาคาร การฉ้อโกงข้อความ และการฉ้อโกงการลงทุน อย่างไรก็ตาม ธนาคารใช้กรอบการพิจารณาตามดุลยพินิจที่เผยแพร่โดยสมาคมธนาคารแห่งเนเธอร์แลนด์สำหรับกรณีการฉ้อโกงศูนย์บริการลูกค้าของธนาคาร ซึ่งสามารถให้ค่าชดเชยได้หากผู้เสียหายกระทำการอย่างที่คาดหวังได้อย่างสมเหตุสมผล นี่เป็นโครงการสมัครใจมากกว่าสิทธิ์ที่ได้รับ หากธนาคารปฏิเสธ สามารถยื่นเรื่องร้องเรียนไปยังขั้นตอนการร้องเรียนภายในของธนาคาร จากนั้นไปยัง Kifid ซึ่งเป็นสถาบันร้องเรียนด้านบริการทางการเงิน หรือไปยังศาลแพ่งได้

ในทั้งสองกรณี คำแนะนำเชิงปฏิบัติเหมือนกันคือ: เขียนคำร้องเรียนเป็นลายลักษณ์อักษร ระบุรายละเอียดว่าเกิดอะไรขึ้นและเมื่อไหร่ และเรียกร้องให้ธนาคารปฏิบัติตามหน้าที่ในการให้เหตุผล บทความของเราเกี่ยวกับการพิสูจน์การฉ้อโกงทางดิจิทัลในเนเธอร์แลนด์จะกล่าวถึงหลักฐานที่มีน้ำหนักในเอกสารเหล่านี้

การเรียกคืนเงินผ่านศาลแพ่ง

กระบวนการทางอาญาไม่ใช่กลไกหลักในการเรียกร้องค่าเสียหาย มันอาจก่อให้เกิดค่าชดเชยได้ เพราะผู้เสียหายที่ได้รับความสูญเสียโดยตรงจากความผิดสามารถเข้าร่วมในกระบวนการทางอาญาในฐานะผู้เสียหาย และศาลสามารถกำหนดมาตรการชดเชยที่รัฐจะเรียกเก็บได้ แต่เส้นทางนั้นขึ้นอยู่กับการระบุตัวผู้กระทำผิด การดำเนินคดี และการตัดสินลงโทษ ซึ่งในกรณีของการฉ้อโกงออนไลน์มักจะล่าช้าและบางครั้งก็ไม่เกิดขึ้นเลย

กระบวนการทางแพ่งดำเนินการอย่างเป็นอิสระและมีมาตรฐานการพิสูจน์ที่ต่ำกว่า สามารถฟ้องร้องผู้ที่ได้รับเงินโดยมิชอบด้วยกฎหมายหรือได้มาซึ่งทรัพย์สินโดยไม่ชอบธรรมได้ และผู้รับเงินโอนที่ฉ้อฉลนั้นมักจะสามารถติดตามตัวได้แม้ว่าบุคคลที่อยู่เบื้องหลังการฉ้อฉลจะไม่สามารถติดตามตัวได้ เนื่องจากบัญชีธนาคารในเนเธอร์แลนด์นั้นเปิดในชื่อของบุคคลอื่น ในกรณีที่เงินได้มาโดยการหลอกลวงในสัญญา สัญญานั้นเองสามารถถูกยกเลิกได้เนื่องจากการฉ้อฉลหรือความผิดพลาด ซึ่งจะทำให้การชำระเงินนั้นกลายเป็นจำนวนเงินที่ได้รับโดยไม่มีพื้นฐานทางกฎหมาย

เครื่องมือทางกระบวนการสองอย่างทำหน้าที่ส่วนใหญ่ อย่างแรกคือ การอายัดทรัพย์สินก่อนการพิพากษา (conservatoir beslag): ด้วยการอนุญาตของศาล โดยไม่ต้องฟังคำชี้แจงจากฝ่ายตรงข้าม จำนวนเงินที่พิพาทกันสามารถถูกอายัดในบัญชีธนาคารของผู้รับหรือในทรัพย์สินของพวกเขาได้ก่อนที่การดำเนินคดีจะถูกตัดสิน ซึ่งจะช่วยป้องกันไม่ให้เงินหายไปในระหว่างที่คดีดำเนินอยู่ บทความของเราเกี่ยวกับการอายัดทรัพย์สินและการอายัดทรัพย์สินก่อนการพิพากษาจะอธิบายวิธีการขออนุญาตและสิ่งที่ต้องแสดง อย่างที่สองคือ กระบวนการบรรเทาทุกข์เร่งด่วน ซึ่งสามารถออกคำสั่งให้ชำระคืนได้ภายในไม่กี่สัปดาห์หากข้อเท็จจริงชัดเจน ในทั้งสองกรณี ข้อมูลที่รวบรวมได้ในชั่วโมงแรกหลังจากเกิดการฉ้อโกงจะเป็นตัวตัดสินว่าข้อเรียกร้องนั้นสามารถพิสูจน์ได้หรือไม่

การฉ้อโกงต่อธุรกิจ

บริษัทต่างๆ ต้องเผชิญกับวิธีการฉ้อโกงที่แตกต่างกันออกไป การฉ้อโกงใบแจ้งหนี้จะเปลี่ยนแปลงรายละเอียดบัญชีธนาคารในใบแจ้งหนี้จริง โดยปกติแล้วจะเกิดขึ้นหลังจากที่กล่องจดหมายถูกแฮ็ก และเงินจะตกไปอยู่ในมือของผู้ฉ้อโกง ในขณะที่ผู้จำหน่ายยังคงไม่ได้รับเงินและยืนยันที่จะให้ชำระเงิน ส่วนเรื่องว่าหนี้ได้รับการชำระแล้วหรือไม่นั้น จะกลายเป็นข้อพิพาททางแพ่งระหว่างสองฝ่ายที่บริสุทธิ์ ซึ่งตัดสินจากว่าฝ่ายใดสามารถป้องกันความผิดพลาดได้อย่างสมเหตุสมผลมากกว่า และจะยุติได้ง่ายกว่ามากหากบริษัทสามารถแสดงให้เห็นถึงขั้นตอนการตรวจสอบที่ได้ปฏิบัติตาม การฉ้อโกงโดยผู้บริหารระดับสูง (CEO fraud) คือการสั่งให้พนักงานทำการชำระเงินอย่างเร่งด่วนและเป็นความลับในนามของกรรมการ การฉ้อโกงในการจัดซื้อจัดจ้างและการสรรหาบุคลากร รวมถึงการยื่นขอสินเชื่อปลอม ก็เป็นส่วนหนึ่งของการฉ้อโกงเช่นกัน

การทุจริตภายในองค์กรก่อให้เกิดคำถามที่แตกต่างออกไป พนักงานที่ยักยอกหรือปลอมแปลงใบแจ้งหนี้ถือเป็นความผิดทางอาญา แต่การตัดสินใจของนายจ้างเป็นเรื่องของกฎหมายแรงงาน เช่น พฤติกรรมดังกล่าวสมควรได้รับการไล่ออกโดยทันทีหรือไม่ การสอบสวนควรดำเนินการอย่างไร หลักฐานที่ได้จากการตรวจสอบสามารถนำมาใช้ได้หรือไม่ และจะชดเชยความเสียหายได้อย่างไร การสอบสวนที่ละเลยกฎหมายคุ้มครองความเป็นส่วนตัวมักจะล้มเหลวในภายหลัง ดังนั้นลำดับขั้นตอนควรได้รับการกำหนดไว้ก่อนที่จะมีการสัมภาษณ์ครั้งแรก ไม่ใช่หลังจากนั้น

หากคุณถูกสงสัยว่ากระทำการฉ้อโกง

ไม่ใช่ทุกคนที่ปรากฏในแฟ้มคดีฉ้อโกงจะเป็นผู้จัดฉาก เจ้าของบัญชีที่อนุญาตให้ใช้บัญชีของตน ตัวกลางที่ส่งต่อสินค้าหรือการชำระเงิน และบุคคลที่ถูกหลอกให้เข้ามามีส่วนร่วม มักถูกสอบสวนในฐานะผู้ต้องสงสัย มีสามสิ่งสำคัญในสถานการณ์เช่นนี้ คุณไม่จำเป็นต้องตอบคำถาม และคำเตือนที่ได้รับในตอนเริ่มต้นการสอบสวนไม่ใช่แค่พิธีการ คุณมีสิทธิ์ปรึกษาทนายความก่อนการสอบสวนและมีทนายความอยู่ด้วยในระหว่างการสอบสวน และสิ่งที่พูดในการสอบสวนครั้งแรกจะกำหนดรายละเอียดของแฟ้มคดีทั้งหมด เพราะเป็นการยากมากที่จะแก้ไขในภายหลัง

ผลที่ตามมาไม่ได้จำกัดอยู่แค่คดีอาญาเท่านั้น การตัดสินลงโทษหรือคำสั่งลงโทษในข้อหาฉ้อโกงหรือฟอกเงินจะถูกบันทึกไว้ในเอกสารทางศาล และส่งผลต่อการยื่นขอใบรับรองประวัติอาชญากรรม การขึ้นทะเบียนวิชาชีพ และสำหรับชาวต่างชาติ ยังส่งผลต่อการยื่นขอใบอนุญาตพำนักอาศัยด้วย ดังนั้น การขอคำแนะนำตั้งแต่ต้นคดีจึงมีค่ามากกว่าการขอคำแนะนำเมื่อคดีสิ้นสุดลง

ความผิดพลาดที่ทำให้การฟื้นตัวยากขึ้น

การตรวจสอบผ่านช่องทางที่อีกฝ่ายให้มานั้นเป็นวิธีแรกและเป็นวิธีที่พบได้บ่อยที่สุด หมายเลขโทรศัพท์ในข้อความ ลิงก์ในอีเมล และหน้าต่างแชทบนเว็บไซต์ ล้วนอยู่ภายใต้การควบคุมของผู้ส่ง การตรวจสอบจะมีผลก็ต่อเมื่อใช้หมายเลขหรือที่อยู่ที่คุณมีอยู่แล้วเท่านั้น

การลบข้อความสนทนาเพราะความอับอายคือสาเหตุที่สอง และเป็นสาเหตุที่ทำให้คดีไม่สามารถชนะได้บ่อยที่สุด ข้อความ หมายเลขบัญชี และหลักฐานการชำระเงินเป็นหลักฐาน และเป็นสิ่งที่ช่วยให้ตำรวจเชื่อมโยงบัญชีกับรายงานอื่นๆ ได้

ขั้นตอนที่สามคือการรอคอยว่าเงินจะคืนมาหรือไม่ การยกเลิกและการเรียกคืนเงินจะใช้ได้ผลเฉพาะในช่วงเวลาสั้นๆ เท่านั้น และการอายัดทรัพย์สินก่อนการตัดสินจะใช้ได้ผลก็ต่อเมื่อยังมีเงินอยู่ในบัญชี

การจ่ายเงินอีกครั้งเพื่อปลดล็อกการชำระเงินครั้งก่อนเป็นกลโกงข้อที่สี่ การฉ้อโกงด้านการลงทุนและการฉ้อโกงในตลาดออนไลน์ต่างก็อาศัยการร้องขอครั้งที่สองในรูปแบบของค่าธรรมเนียม ภาษี หรือการชำระเงินเพื่อการตรวจสอบที่จำเป็นก่อนที่จะสามารถปลดล็อกยอดเงินได้ ในความเป็นจริงแล้วไม่มีเงินคงเหลือ และการชำระเงินครั้งที่สองก็เป็นเพียงการสูญเสียเพิ่มเติมเท่านั้น

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการฉ้อโกง

สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade? Law & More สามารถช่วย

ทนายความของเราให้ความช่วยเหลือทั้งสองฝ่ายในคดีฉ้อโกง สำหรับผู้เสียหาย เราให้คำแนะนำเกี่ยวกับการแจ้งความกับตำรวจ ดำเนินการโต้แย้งกับธนาคารเกี่ยวกับการชำระเงินที่ไม่ได้รับอนุญาตหรือการปฏิเสธคำขอชดเชย ขออนุญาตอายัดทรัพย์สินก่อนการพิพากษาในกรณีที่ยังสามารถติดตามเงินได้ และดำเนินการฟ้องร้องทางแพ่งต่อผู้รับเงิน รวมถึงการเรียกร้องค่าชดเชยในคดีอาญา สำหรับธุรกิจ เราให้คำแนะนำเกี่ยวกับการฉ้อโกงใบแจ้งหนี้และการฉ้อโกงผู้บริหารระดับสูง การสอบสวนภายใน และผลกระทบต่อการจ้างงาน สำหรับผู้ที่ตกเป็นผู้ต้องสงสัย เราให้ความช่วยเหลือตั้งแต่การสอบสวนครั้งแรกกับตำรวจเป็นต้นไป บอกเล่าสถานการณ์ของคุณให้เราฟัง เราจะแจ้งให้คุณทราบถึงทางเลือกของคุณภายในหนึ่งวันทำการ

สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade? Law & More ซึ่งสามารถช่วยคุณได้ ตามที่อธิบายไว้ในหน้าของเรา ทนายความคดีอาญา หน้า.